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Descrição da Vaga
Buscamos um(a) Analista de Estratégia de Prevenção a Fraudes Sênior com foco em KYC (Know Your Customer) e Onboarding para atuar na frente estratégica de fraudes na abertura de contas. O profissional será responsável por criar e otimizar regras de prevenção no processo de onboarding, desenvolver estudos e indicadores, e colaborar com áreas técnicas e de negócio para garantir a eficácia e inovação nas estratégias de mitigação de risco na porta de entrada.
Responsabilidades
- Atuar no desenvolvimento, implementação e gestão das estratégias, regras e controles de prevenção a fraudes, com ênfase em Cadastro, Onboarding e KYC, garantindo o alinhamento com os objetivos de negócio.
- Realizar análises preditivas e investigações de padrões de fraude na abertura de contas (laranjas, contas-fantasma, documentoscopia fraudada, fraude de identidade), utilizando dados cadastrais, transacionais e comportamentais para identificar riscos e propor soluções eficazes e sustentáveis.
- Monitorar continuamente o cenário de fraudes e riscos emergentes no funil de onboarding, avaliando indicadores, taxa de aprovação/reprovação, e resultados das regras implementadas, ajustando a estratégia de prevenção conforme necessário.
- Desenvolver e acompanhar indicadores de performance da área (taxa de fraude confirmada no cadastro, falsos positivos, taxa de aprovação automática, reincidência), transformando dados em insights estratégicos para tomada de decisão.
- Criar e otimizar estratégias antifraude diretamente na solução de KYC/onboarding vigente, equilibrando segurança e experiência de cadastro (fricção x conversão).
- Garantir a comunicação clara e eficaz dos processos e controles de prevenção a fraudes para todas as áreas relevantes da empresa.
- Liderar projetos estratégicos de prevenção a fraudes no cadastro, desde a concepção até a implementação e o acompanhamento dos resultados.
- Avaliar e recomendar a adoção de novas tecnologias e ferramentas de verificação de identidade (biometria facial, prova de vida, validação documental, bureaus de dados), buscando otimizar recursos e a eficácia das soluções implementadas.
- Estabelecer e manter relacionamento estratégico com outras áreas internas (Produto, Dados, Compliance, Tecnologia) e com parceiros externos (fornecedores de KYC/biometria, bureaus).
- Representar a área em fóruns internos, apresentando resultados, insights e a estratégia de prevenção a fraudes no cadastro.
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Requisitos
- ✓Ensino superior completo em Administração, Direito, Contábeis, Engenharias, Matemática ou áreas correlacionadas.
- ✓Experiência em times de estratégia de prevenção de fraudes, incluindo a criação e otimização de regras e modelos antifraude.
- ✓Amplo conhecimento na estratégia de combate à fraude em abertura de contas e KYC — identificação de laranjas, fraude documental, fraude de identidade, contas usadas para lavagem de dinheiro.
- ✓Ter atuado em áreas de prevenção a fraude cadastral, preferencialmente em instituições financeiras, fintechs ou meios de pagamento.
- ✓Conhecimento avançado de SQL (queries complexas, CTEs, etc.) para extração, manipulação e análise de grandes volumes de dados.
- ✓Habilidade com ferramentas de BI e Dados (Databricks ou similar) para criação de dashboards, relatórios analíticos e visões estratégicas.
- ✓Capacidade analítica avançada para identificar padrões, tendências e anomalias, e capacidade estratégica para realização de estudos, incluindo simulação de cenários.
- •Experiência com soluções de KYC, biometria facial, prova de vida e validação documental (documentoscopia).
- •Conhecimento em normas regulatórias aplicáveis a onboarding (Bacen).
- •Experiência na implementação/provas de conceitos de soluções antifraude, incluindo contato com fornecedores e times técnicos.
- •Conhecimento em linguagens de programação para análise de dados (Python).
- •Inglês intermediário para comunicação com fornecedores.
Benefícios
- ✓Assistência médica sem coparticipação.
- ✓Assistência odontológica sem coparticipação.
- ✓Seguro de vida.
- ✓Auxílio para compra de medicamentos.
- ✓Auxílio para realizar atividades físicas.
- ✓Parceria com Neon para saúde financeira.
- ✓Parceria com Zenklub para saúde física e mental (4 sessões mensais de terapia ou nutricionista gratuitas).
- ✓Benefício alimentação flexível (cartão de crédito Visa).
- ✓Auxílio creche.
- ✓Programa de apoio parental.
- ✓Licença maternidade estendida.
- ✓Licença paternidade estendida.
- ✓Plataforma de treinamentos in company.
- ✓Auxílio educação (subsidia 70% de mensalidades de graduações e idiomas, compra de cursos e livros).
- ✓Auxílio Home Office.
- ✓Equipamentos de trabalho.
- ✓Auxílio mobília.
- ✓Parceria com WOBA para uso de coworkings em todo o Brasil.
- ✓Day Off no mês do aniversário.
- ✓Auxílio Happy Hour.
- ✓Bonificação por indicação de novos colaboradores.
- ✓Bonificação baseada em metas anuais.
- ✓Plano de Stock Options.
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Sobre a Empresa
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