Analista de Risco Online | Prevenção à Fraude

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Descrição da Vaga

O Analista de Risco Online | Prevenção à Fraude será responsável por proteger a operação contra riscos financeiros, atuando tanto na detecção e mitigação de fraudes quanto na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT). Sua missão é garantir a integridade do ecossistema, equilibrando segurança, compliance regulatório e experiência do cliente, por meio da análise de comportamentos suspeitos, otimização de regras e evolução contínua dos mecanismos de controle.

Responsabilidades

Configurar e otimizar regras para mitigar riscos na entrada de clientes (KYC/KYP), utilizando ferramentas (validação cadastral, device fingerprint, bureaus).
Criar, ajustar e monitorar regras antifraude em ferramentas como ClearSale, Credify e sistemas internos.
Identificar padrões suspeitos e atuar em alertas de fraude (compras em lote, ataques automatizados, invasão de contas, múltiplas transações para o mesmo beneficiário, transações com cartões repetidos e mesma geolocalização).
Identificar comportamentos atípicos (movimentações incompatíveis com perfil, smurfing, circularidade de recursos) e tratar alertas de PLD.
Monitorar índices de contestação, identificar causas (fraude, autofraude ou falha operacional) propondo melhorias e ações corretivas.
Balancear segurança e fluidez na experiência de uso, reduzindo falsos positivos sem aumentar o risco.
Apoiar na elaboração de comunicações ao COAF, quando aplicável.
Garantir conformidade com normas do Banco Central do Brasil e políticas internas.
Realizar análises profundas (deep dives) para identificação de vulnerabilidades e novos padrões de ataque.
Propor melhorias em fluxos, produtos e jornadas para redução de risco.
Atuar em conjunto com times de Produto, Tecnologia e Negócios para evolução contínua dos controles.
Monitorar indicadores-chave (KPIs) como tentativa de fraude, aprovação, falsos positivos e alertas.

Requisitos

✓Domínio do fluxo de cartões (autorização, captura, liquidação) e meios digitais (Pix, boleto), considerando análise de falhas e riscos em cada processo.
✓Experiência prática com motores de decisão, criação e ajuste de regras antifraude, análise transacional.
✓Atuação em processos de KYC/KYB, monitoramento transacional e identificação de tipologias de lavagem de dinheiro.
✓Uso de bureaus (Procob, Assertiva ou similares) para análise de risco e tomada de decisão.
✓Conhecimento às normas do Banco Central do Brasil e sua aplicação no dia a dia.
•Experiência com implantação ou tuning de motores antifraude.
•Vivência em instituições financeiras, fintechs ou adquirentes.
•Experiência com frameworks de PLD/FT.
•Experiência com análise de grafos ou redes transacionais para detecção de padrões suspeitos.
•Conhecimento de SQL.
•Conhecimento de Python.
•Experiência no uso de ferramentas de IA para análise de dados, identificação de padrões e apoio à tomada de decisão, além de automação de rotinas operacionais.

Benefícios

✓Auxílio Home Office
✓Vale alimentação/refeição (Pluxee)
✓Convênio médico (Bradesco)
✓Convênio odontológico (Bradesco)
✓Hospital Digital
✓Seguro de Vida (Prudential)
✓Auxílio creche para filhos menores que cinco (5) anos
✓Wellhub (Gympass)
✓Parceria com Open English
✓Parceria com ESALq
✓Auxílio Farmácia
✓Plano de saúde pet

Categorias

Administrativo / Financeiro / Operações

Sobre a Empresa

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